Guía del Cuadro de Mando de Tesorería
Aprende a usar el panel diario paso a paso, sin conocimientos técnicos
Bienvenido al Cuadro de Mando de Tesorería INCOMELEC
Este cuadro de mando es una herramienta visual que te muestra en tiempo real toda la información financiera de las empresas INCOMELEC, SUPLEC y PARQUEOO. Está diseñado para que puedas entender de un vistazo cuánto dinero tenemos, cuánto entró, cuánto se pagó, y cuánto falta por pagar. Todo en un solo lugar.
Haz clic en cualquier tema para ir directo a esa parte. Cuando bajes, la barra de arriba se queda fija para que saltes de un lado a otro sin volver a subir.
🎯 1. Lo básico primero
Antes de aprender a usarlo, entiende qué es este cuadro de mando y para qué te sirve.
¿Qué es un cuadro de mando?
Un cuadro de mando (o panel) es una pantalla que reúne toda la información importante en tarjetas visuales. En vez de abrir 10 archivos de Excel para saber cómo va el flujo de caja, aquí lo ves todo junto y coloreado para que sea fácil de entender.
¿Qué información maneja este cuadro de mando?
Saldos bancarios
Cuánto dinero hay en cada cuenta de cada banco, hoy mismo. Colpatria, BBVA, Bancolombia, Davivienda, Occidente, Davivienda Miami, Banco Pichincha (Ecuador), Banco Santander (México), y Parqueoo.
Ingresos del día
Todo el dinero que entró hoy a las cuentas: pagos de clientes (cartera), anticipos y otros ingresos como incapacidades o devoluciones de proveedores.
Egresos del día
Todos los pagos que se hicieron hoy, clasificados en 6 categorías: impuestos, pólizas, gastos fijos, proveedores, traslados entre cuentas e interempresa.
Solicitud semanal de tesorería
La lista de lo que tesorería debe pagar esta semana según el flujo de caja. Se compara contra lo que realmente se ha pagado.
🎨 2. Colores y qué significan
El cuadro de mando usa colores para que entiendas al instante qué es cada cifra, sin tener que leer.
📑 3. Las 7 pestañas explicadas
Arriba del cuadro de mando hay una fila de botones (pestañas). Cada uno abre una sección distinta. Aquí te explico qué encontrarás en cada una.
↑ Así se ve la fila de pestañas en el cuadro de mando real
Es la pantalla principal que ves al abrir el cuadro de mando. Aquí tienes un resumen de todo:
- Los saldos totales de todas las empresas (INCOMELEC, SUPLEC, Internacional, Parqueoo)
- Los ingresos del día por categoría (cartera, anticipos, otros)
- Los egresos del día por categoría (impuestos, pólizas, gastos fijos, proveedores, traslados, interempresa)
- El indicador de solicitado vs ejecutado (cuánto se pidió pagar y cuánto se ha pagado)
Es la vista más rápida para saber cómo está todo hoy.
Muestra solo las cuentas nacionales (en pesos COP) de la empresa INCOMELEC:
- Banco Colpatria — CTA 9546
- Banco BBVA — CTA 1146
De cada una ves: saldo actual, ingresos del día, pagos del día. Al final aparece el total INCOMELEC nacional.
Igual que la anterior, pero para SUPLEC (cuentas nacionales COP):
- Banco Bancolombia — CT 2301
- Banco Davivienda — CTA 3412
Las cuentas en moneda extranjera (dólares USD) que se manejan desde Colombia:
- Banco de Occidente — internacional INCOMELEC
- Davivienda Miami — internacional SUPLEC
Los saldos aparecen en azul con el prefijo USD.
Es una empresa independiente, por eso está en su propia pestaña. Tiene una cuenta única en Davivienda. Aquí ves el saldo antes de pagos, los pagos realizados y el saldo actual.
Aquí se lleva la trazabilidad de las operaciones en el exterior:
- Ecuador — Banco Pichincha (SUPLEC) en USD
- México — Banco Santander (INCOMELEC) en MXN
Estas cuentas se mueven aproximadamente 2 veces al mes, pero se les hace seguimiento para tener control.
Aquí está la lista completa de lo que se pide pagar esta semana. Es un documento separado de los pagos reales (lo que se pide vs lo que se ha pagado son dos cosas distintas).
Se muestra dividida en 5 grupos:
- Gastos fijos INCOMELEC
- Gastos fijos SUPLEC
- Proveedores nacionales INCOMELEC
- Proveedores nacionales SUPLEC
- Proveedores internacionales USD
Al final ves el total a pagar de la semana en una barra grande verde.
🎴 4. Cómo leer una tarjeta
Todo el cuadro de mando está hecho con tarjetas. Cada una muestra la misma información en el mismo orden para que sea fácil.
Anatomía de una tarjeta de banco
Pasa el mouse por encima ↑
Nombre del banco y cuenta
Arriba siempre está el nombre del banco (ej. "Banco Bancolombia") y el número de cuenta (ej. "CT 2301"). Así sabes exactamente qué cuenta estás viendo.
Etiquetas (chips) de empresa y moneda
Las píldoras pequeñas te dicen a qué empresa pertenece la cuenta (INCOMELEC, SUPLEC o PARQUEOO) y en qué moneda está (COP, USD o MXN).
El saldo (en verde y grande)
El número más grande y en verde es el dinero que hay disponible en esa cuenta ahora mismo. Con el prefijo COP/USD/MXN para saber la moneda.
Ingresos y pagos del día
Debajo de la línea punteada están las dos columnas: Ingresos (en verde) y Pagos (en rojo). Si dice "—" es porque no hubo movimiento en esa categoría hoy.
"Clic para ver detalle"
Este texto verde al fondo indica que puedes hacer clic sobre la tarjeta para abrir una ventana con todo el desglose (cada beneficiario, cada valor, cada concepto).
🖱️ 5. Clic, hover y ventanas
El cuadro de mando es interactivo. Aprende los 3 gestos que necesitas conocer.
Pasa el mouse sobre una tarjeta (hover)
La tarjeta se ilumina con un resplandor verde suave que sigue tu cursor, y se inclina ligeramente en 3D. Esto te confirma que la tarjeta es clicable.
Haz clic sobre la tarjeta
Se abre una ventana flotante en el centro de la pantalla (llamada popover) con el desglose completo: todos los pagos, todos los ingresos, cada beneficiario y valor uno por uno.
Cierra la ventana flotante
Tienes 3 formas de cerrarla: haz clic en la ✕ arriba a la derecha, haz clic en el área gris fuera de la ventana, o presiona la tecla Escape (Esc) en tu teclado.
📊 6. El indicador Solicitado vs Ejecutado
Es el indicador más importante del cuadro de mando. Te dice si vamos al día con los pagos de la semana.
En la parte inferior de la pestaña Visión general, verás 3 tarjetas grandes juntas. Vamos a explicar cada una:
Solicitado por tesorería (naranja)
Es la cifra que sale del archivo de Resumen de Pagos Semanal. Es todo lo que se pidió pagar esta semana, sumando todas las categorías (gastos fijos, proveedores nacionales, proveedores internacionales) de INCOMELEC y SUPLEC.
Pagado acumulado semana (rojo)
Es la suma de todos los pagos reales que se han hecho esta semana, sumando lo de todos los bancos nacionales COP. Sale del archivo del Diario de Bancos.
Avance de ejecución (dona verde)
Es el porcentaje que resulta de Pagado ÷ Solicitado × 100. Si dice 80%, significa que ya se pagó el 80% de lo que tesorería pidió esta semana. Si dice 100% o más, ya está todo pagado.
🏷️ 7. Los conceptos de ingresos y egresos
Cada pago o ingreso pertenece a un concepto. Estas categorías las definió Don José y son las que permiten hacer trazabilidad.
Los 3 conceptos de INGRESOS (verde)
Cartera
Pagos que hacen los clientes por servicios facturados. Es la fuente principal de ingresos. Por ejemplo: PA Fiduciaria, Universidad La Sabana, Bancolombia, Outlet de las Américas.
Anticipos
Pagos que hacen los clientes por adelantado, antes de que empiece el trabajo. En contabilidad se registran en el centro de costos como "anticipos" para diferenciarlos de la cartera normal.
Otros ingresos
Todo lo que no es cartera ni anticipos: incapacidades pagadas por la EPS, devoluciones de proveedores cuando no se cerró la negociación, reintegros, etc.
Los 6 conceptos de EGRESOS (rojo)
Impuestos
Pagos a la DIAN u otras entidades tributarias. Retenciones, IVA, industria y comercio, etc. Por ejemplo: retención de junio y julio de Parqueoo.
Pólizas
Pagos de seguros y pólizas de la empresa (Metro, Sura, etc.). Aunque no son frecuentes cada día, aparecen cuando toca renovar o pagar la cuota.
Gastos fijos
Todo lo que la empresa debe pagar cada mes sí o sí: arriendo, servicios (agua, luz, internet), nómina, viáticos, comisiones, tarjetas de crédito. Es la categoría más movida.
Proveedores
Pagos a las empresas que nos venden productos o servicios: Livetech, Librexport, Digital Signage, Central de Dotaciones, etc. Se dividen entre nacionales (COP) e internacionales (USD).
Traslados entre cuentas
Cuando se mueve dinero de una cuenta a otra de la misma empresa. Por ejemplo, de BBVA a Colpatria si ambas son de INCOMELEC. Es dinero que no sale del grupo, solo cambia de bolsillo.
Interempresa
Cuando se mueve dinero entre empresas del grupo: INCOMELEC ↔ SUPLEC ↔ Parqueoo. Se registra para tener claridad de las cuentas entre empresas.
🌍 8. Trazabilidad Ecuador y México
Estas cuentas son de operaciones internacionales del grupo y se les hace seguimiento aparte.
Ecuador — Banco Pichincha (SUPLEC)
Es la cuenta de SUPLEC Ecuador en dólares (USD). Se manejan pagos de nómina local, gastos operativos, arriendos y algo de cartera cuando hay clientes ecuatorianos (como Consorcio Busmatic).
México — Banco Santander (INCOMELEC)
Es la cuenta de INCOMELEC México en pesos mexicanos (MXN). Aquí se paga la nómina, servicios jurídicos locales, y proveedores mexicanos como DLR.
📋 9. La solicitud semanal
Es la pestaña que muestra exactamente qué se le pide pagar a tesorería esta semana. Sale del archivo semanal de pagos.
La pestaña Solicitud semanal se organiza en 5 grupos separados. Cada grupo es una tarjeta con:
- Encabezado con la empresa, tipo de pago y moneda
- Total del grupo (en rojo, porque son egresos que se van a hacer)
- Lista con cada beneficiario y el valor a pagar
Los 5 grupos son:
INCOMELEC · Gastos fijos (COP)
Todo lo obligatorio de INCOMELEC: nómina, comisiones, servicios, viáticos.
SUPLEC · Gastos fijos (COP)
Todo lo obligatorio de SUPLEC: tarjeta de crédito, créditos, World Office, etc.
INCOMELEC · Proveedores nacionales (COP)
Todos los proveedores colombianos de INCOMELEC pendientes por pagar.
SUPLEC · Proveedores nacionales (COP)
Todos los proveedores colombianos de SUPLEC pendientes por pagar.
Proveedores internacionales (USD)
Pagos a proveedores del exterior en dólares. Se ejecutan por la cuenta Occidente o Davivienda Miami.
🚀 10. Cómo usarlo día a día
Guía práctica de qué hacer con el cuadro de mando cada día.
Al abrir el cuadro de mando, revisa la fecha de corte
Arriba a la derecha en la píldora verde dice "Corte al [fecha]". Verifica que sea la fecha de hoy o del último día laboral.
Mira el resumen de saldos
En la pestaña Visión general están los 4 totales por empresa. Un vistazo te dice cuánta liquidez hay disponible en cada frente.
Revisa ingresos del día
¿Entró cartera? ¿Cuánto? Si hay una consignación grande, haz clic en la tarjeta de Cartera para ver quién pagó y cuánto.
Revisa egresos del día
Mira las tarjetas de conceptos: ¿qué categoría movió más hoy? Si algo llama la atención (por ejemplo, Impuestos con COP 4.4M), haz clic para ver el detalle.
Verifica el avance de ejecución
El indicador Solicitado vs Ejecutado te dice cómo va la semana. Si estás al 30% y ya es jueves, hay que apurar los pagos.
Entra a cada pestaña por empresa según necesites
Si te preguntan "¿cuánto hay en Bancolombia?", vas a la pestaña SUPLEC Nacional. Si es "¿cuánto en Miami?", vas a Cuentas Internacionales. Cada empresa tiene su propia pestaña.
Consulta la solicitud semanal cuando planifiques
Antes de una reunión con don José o cuando toque priorizar pagos, entra a la pestaña Solicitud semanal para ver el detalle completo de lo que hay pendiente.
❓ 11. Preguntas frecuentes
Respuestas a las dudas más comunes.